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基金投资:一个人持有多少只基金合适?

基金投资:一个人持有多少只基金合适?

普通投资者最多管理四只基金就好了!

基金的分类

1、基金按运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金,基金份额在基金合同期限内固定不变,发行期满、基金募集达到预计规模后,便不再接受投资人申购与赎回。

投资者的买进卖出都在交易所进行,类似与股票交易。

开放式基金,基金份额不固定,投资人可以在交易日按照基金净值,通过基金销售渠道买进、赎回或转换,而不是通过交易所。

我们现在所讲到的基金,都是开放式的基金,有人在申购的同时,可能就有人在赎回。

2、基金按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动型基金。

主动型的基金,其实也是在选基金经理,如果我们不知道怎么考察基金经理的能力,那就会让整个基金选择变得复杂。

被动型的基金,不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常被称为指数基金。

因此,我的建议是,这四只基金中,要以指数型基金为主,主动型基金为辅。

以指数基金为主

1、如果你只想买或只能买一只指数基金,建议沪深300和中证500二选一。

比如,选择大成沪深300指数基金(代码519300)或者南方中证500指数基金(代码160119)。

跟踪同一个标的的指数基金其实只需要二选一就好,没有必要都买。

2、如果你想买两只指数基金,建议沪深300和中证500搭配进行。

比如,同时选择大成沪深300指数基金(代码519300)和南方中证500指数基金(代码160119)。

跟踪不同标的的指数基金,他们的异质性比较强,可以同时都买。

3、如果你想投资三只及以上的指数基金,且有一定的行业判断能力的话,可在沪深300和中证500的基础上,将多余的资金用来配置其他的指数基金。

比如,易方达恒生ETF联接基金(代码110031)。

ETF:英文全称为Exchange Traded Funds,是一种在交易所上市交易的,基金份额可变的开放式基金。一般投资者可以在二级市场上,按市场价格进行ETF份额的交易,操作方式和买卖股票一样。

ETF联接基金:是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金,也就是说是投资于ETF基金的基金,密切跟踪标的指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,采用开放式运作方式的基金。

ETF联接基金,一般在基金代码的后面会加上“OF”字样,OF是Out-The-Counter Fund,指场外交易基金,就是大家都熟知的方式。

虽然同为指数基金,普通投资者如果要做长期的基金投资,建议购买ETF联接基金,而不是ETF,可以把ETF当做股票来投资。


主动型基金为辅

4、如果你还想多投资一只基金,那可以选择在前面三只指数基金的基础上增加一只主动型的基金。

比如,华安创新混合基金(代码040001),它是中国的第一只开放式基金,成立于2001年。

编辑于 2016-10-25

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