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租赁是电商的未来趋势吗? | 节选版

本文节选自@Rio@黄海 主讲的节目“疯投圈”第十一期,您可以在疯投圈#11:租赁是电商的未来趋势吗?免费收听预览版,完整版的节目请加入《疯投圈》的小密圈获取,详情见文末。


九月节目,Rio 和黄海探讨了电商中的租赁模式。在阿里、腾讯等巨头的带领下,社会信用体系逐渐完善,使用场景逐渐增多,3C、汽车以及家具等各行各业的租赁服务平台应运而生,分时租赁火爆的背后,其推动力量值得探究。具体到充电宝、雨伞等细分产品中,租售比、SKU 数量和周转管理决定了实际运营中的难易程度。节目中,黄海和 Rio 共同讨论了中美两国信用体系的对比、其对租赁平台发展的推动作用,以及租赁的经济模型分析。


人物介绍

  • @黄海 :峰瑞资本副总裁,负责消费升级投资
  • @Rio :昂若资本合伙人


黄海:租赁是最近半年创投圈的一个热点,其实如果广义上来说,共享单车本质上就是一种租赁,你花一块钱租半个小时的使用时间。租赁在各行各业都会有一些应用,包括服装、充电宝、雨伞,甚至还有家具和玩具。这些领域都出现了各种各样的以租赁为模式去切入的公司。

Rio:支付宝的芝麻信用里面有一个叫信用借还的栏目,下面有一个分类叫做数码,就会有很多的数码租赁平台。主要租借一些,比如说最近大家比较想玩的大疆无人机,一些比较高端的数码相机,或者游戏、ps4的之类的。

黄海:像支付宝这么大的一个公司,它都愿意在比较显眼的一些位置去让这种租赁模式的公司、创业公司得到流量的支持,相信它们也是比较看好这一块业务的。其实我个人曾经的租赁数码产品的经验是租一个无人机,去外地旅游的时候租了一个,在海边玩的时候觉得体验特别好,租了七天花了几百块钱,但如果买的话可能要七八千块钱。是不是只有一些特定的场景,例如出行旅游才会有这样的一个需求呢?

Rio:但凡是不经常要用的,你都可以考虑选择租赁的方式,因为这种方式总体拥有成本或者总体体验成本是更低的。所以总体来看手机租赁这种情况不太适合,因为其实手机是要一直使用的,租了一个iPhone不可能三天就还回去,至少是半年、一年这种方式去做,所以界限会比较往买的方向去靠近一些。

黄海:这个我非常同意,我们只需要看我买一部新的iPhone,一年之后把它在二手平台当中卖掉,中间我付出的差价和我租一年的价格哪个是更高的,就很容易去判断。

黄海:刚才你提到那个芝麻信用问题,其实这个系统做了这么多年,大家都知道有一个自己的分值对吧?但是信用很好,这件事情到底有什么用,其实很多人并没有切身的体会,我们其实可以总结出来租赁项目为什么最近半年的时间,受到比较多投资人的青睐,其实是支付宝在背后的一个推动,因为支付宝建立了一个社会信用体系的基础设施,就像移动支付,一旦成为一个基础设施,滴滴打车就成为了可能性,如果还是付现金的话,滴滴打车是很难成为一个很大的公司。腾讯当时投资滴滴打车很重要的一个逻辑是说,其实很少人有足够强的动力去绑定微信支付,要找到场景才能够去进入用户的生活当中,找不到这个场景的话,其实它是很难后来居上去打支付宝的,但当时真的被它找到了。

Rio:这个打车的场景非常高频刚需,而且通过绑定微信支付,整个流程变得特别的简单,所以很多时候投资的机会和基础设施的发展是有密切的关系的。这一次租赁的发展也和信用分的基础设施成熟很大的关系。

黄海:那其实我和Rio都在北美生活过,这套信用评判的机制在美国应该是由信用卡公司,比如美国运通这样的公司去建立的,那显然在中国,好像信用卡公司没法承担这样的一个职能。

Rio:美国其实是有一个叫做FICO的体系来给每个公民评判他的信用水平怎么样,这个是基于信用卡体系的,就是它并不具体到某一间公司,而是说所有的信用卡公司会把它的数据整合到一起,然后大家有一个通用的评价。在中国这个事情本来是应该由银行来做的,最开始银行就已经有信用卡了,但是因为中国的这几个大的国有银行在这件事情上并没有特别上心,大家也没有培养起使用信用卡的这么一个习惯。我之前我看到有一个统计数据,可能不太准确,中国应该是人均四个人才有一张信用卡,但是目前微信支付和支付宝的普及程度,是远远高于信用卡的,谁拥有更多的这个用户数据,谁才能够成为商业标准。

黄海:我们刚刚提到,只是短期某一段时间要用某种物品的情况下,租赁就特别合适,包括自行车和充电宝都是属于这种逻辑。那其实还有一个很有意思的逻辑是,其实价格越高的东西越适合租赁,全中国最先去被租赁的一个品类其实是房子和车子。从传统的意义上来看的话,是客单价比较高的产品适合去租赁,现在新的商业模式又带来了一个新的场景,就是短时间需要用也适合租赁。

Rio:还有一个属性可能其实挺重要的,就是消耗或者磨损程度怎么样。

黄海:商品都分两大类,标品和非标品,对于标品来说的话,其实SKU的准备和周转通常会更简单,这也是为什么租车是一个比较好的生意模式,因为对于租车来说,消费者不会特别深究这个车的颜色,或者说具体的品牌、具体的款式,所以对于租车公司来说,我买一台这个品牌的车和买一台其他品牌的车区别没有那么大,但对于玩具和服装来说,它是典型的非标品,非标品的特点就是,用户对于我想要的SKU会有比较强的一个主观判断。其实从商业模式来讲,非标品的租赁在SKU周转上,又会面临一个难题。如果假设电商备货是符合分布的话,肯定是一个具备很高的头部,然后非常长的一个尾部的一个市场。


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