Bitfinex 融资教程

Bitfinex 融资教程

知乎用户的文章 区块链的世界,不买比特币也能赚钱的。发现Bitfinex融资是一条稳定收益的途径,对于许多求稳的币圈朋友来说不失为一个极好的消息。经过本人近两个月的实践,终于弄清楚各个细节,下面就让我来为大家详细讲解:

进入bitfinex主页后,将鼠标悬停在“融资”位置,出现可以进行融资的货币列表。选择需要进行融资的货币,这里选择US Dollar(US Dollar的融资利率相对较高,新上线的Euro次之,其余数字货币的融资利率都非常低,如果准备长期持有可以设置成自动融资的模式,多少有些收益)

Bitfinex 里面的可融资货币种类

在融资前,首先要向funding钱包转入至少50美元。点击右上角“钱包”,在快速转账栏里输入转账金额,设置转账路径为:from exchange to funding,即可将钱转入funding钱包。

至少需要50美元存于funding钱包才能开始融资

转入资金后进入融资表单,即可进行融资操作。利率和金额就不用解释了。期间(天数)里,分别点击最低和最高可以设置融资的时间范围,默认为2-30天(设置时间段的意义不大,因为借贷者是可以随时还款的,设置好最高时间即可)。

最容易使大家困惑的自然是出价和报价,不知道哪个是给自己融资,哪个是给别人放贷。听清楚啦!出价指的是你愿意以多高的利率去借别人的钱;报价指的是你愿意以多高的利率把钱借给别人。本文主要讲的是融资赚取利率,选择报价即可。融资的收益和明细在管理账户-报告里面查看

出价为借款方,报价为放款方

通过以上的操作,已经可以实现放贷。下面进一步对Bitfinex上提供的附加功能进行讲解:

FRR:“快闪返利率”是一种动态利率,计算方法为所有固定利率仓位按照其金额的加权平均。 “快闪返利率”每小时更新一次。勾选之后,就会按照“快闪返利率”进行融资交易。

FRR DELTA:“FRR对冲值”是一种动态利率,让您可以指定一个快闪返利率的抵消值。例如,如果您将对冲值指定为-0.001,当FRR为0.045时,您的利率将记为0.044。一旦符合,利率就会固定,不会随FRR更新。

通知:有人接受报价时以电子邮件通知。

隐藏单:隐藏报价会产生额外费用;18.0%而非一般的15.0%(由有效的保证金融资合约产生)-(仅限报价)。Bitfinex会从你的融资收益中扣取15%的费用,如果你采用隐藏报价,便会扣取18%的费用

根据个人需求设置好参数,点击报价,你的订单就会出现在融资簿里。当有匹配的出价单,就形成了一次放贷操作。在平时,融资利率基本上在0.1%以下徘徊,而最近比特币期货上线消息,数字货币市值暴涨的行情大大提升了融资利率,达到惊人的0.5%,有时甚至冲高到0.8%,粗略算来,月利率都在10个点以上。当然,这点收益在动辄10倍的数字货币市场算是九牛一毛。

融资簿信息

前面已经提到,借款方在期限内是可以随时还款的,这样就会导致放款方不知道何时借款被退回而耽误下次放贷。bitfinex很人性化的提供了一种自动放贷的功能,可以让用户以设置好的利率持续放贷。

设置自动更新融资

自然大家最关心的问题是:以自动融资的方式能产生的年收益是多少?编者从Bitfinex关联网站上获取了所有的融资记录,并以每日的平均融资利率,分别计算出2013-2017的年化利率。

有两点需要提醒读者注意:1、Bitfinex每日收取融资收益的15%;2、计算给出平均利率和复利两种结果。通过实际的日利率或平均日利率来计算复利结果只有微小的差异,表格中给出的是平均日利率下的复利结果。只是简单一撇也能发现2013年数字货币领域的疯狂,年化利率竟达到惊人的70.59%,而复利甚至超过100%,而在2017年随着新一波狂潮的到来,相信来年的融资行情也并不会差。

各年份融资利率一览

融资的收益已经明确,现在最关键的问题是获取收益需要承担多大的风险。编者从Bitfinex网页上提取如下信息(bitfinex.com/howitworks):如Terms of Service中所述,您允许 Bitfinex 机构实施、扣押、监视和保持有益于融资提供者的任何与所有留置权,并在需要的情况下强制清算本网站您名下或由您控制的任何数字令牌,以便确保完全偿还您从本网站任何融资提供者获取的资金。如服务条款中所述,数字令牌的交易市场瞬息万变。价格变化难以预测。本网站不对任何亏损作担保。如果您在本网站上参与融资,可能会亏损掉超过您在本网站各个钱包中资金总额的资金。您需要自行负责自己的 Bitfinex 帐户上的任何交易和非交易活动,即使可以强制清算您的仓位,Bitfinex 仍无法保证停止您的亏损(例如,由于市场波动和流动性)。对于任何融资提供者由于在本网站上向融资接受者提供融资而遭受的任何资金或数字令牌损失,Bitfinex 现在和将来均不承担任何责任。大意就是:我们已经采取了许多技术手段保证您的资金万无一失,但是真出了事还得您自己背锅

举一个具体的例子,借款方想要融资100万元,按照网站的规定,借款方必须在保证金账户中存入融资金额的30%,也就是30万元。通过融资平台融到了100万元,借款方可以用这笔钱购买自己看好的数字货币,但不可以提出来。假设借款方把100万全部购买了某种数字货币,当这种数字货币价格开始下跌,网站会优先扣取借款方保证金账户里的资金,而bitfinex要求的最低保证金额度为15%,即当该数字货币的总共价值降到82.35万元时,网站会强制借款方平仓,并优先保证放贷方的利益。放贷方承担一个风险就是:假如数字货币的价值瞬间暴跌至50万元,强制平仓也会仍然面临亏损。实际上这就是3.3倍的杠杆交易,只不过放贷方不是网站而是用户。网站稳赚收益,风险丢给用户,不得不说这是个很聪明的做法。

完整的融资流程还包括资金的注入和提取,这也是融资成本的主要来源之一,大家有什么好的方法或途径可以分享一下。如果我的文章对你有帮助,请点赞支持。

以上

感谢

编辑于 2017-12-24

文章被以下专栏收录