使用净值法管理你的收益

使用净值法管理你的收益

2017年过去了,很多投资者已经开始计算自己2017年收益,筹谋2018年的投资计划。 在此,介绍一种科学、方便且快捷的计算方式:基金净值法,只需要一张excel表格就可以搞定。它可以使收益率一目了然,也可以帮助你去跟踪大盘指数,还可以去对比某只股票基金,让你从不同方位了解自己的投资策略成效。

基金净值法,顾名思义,就是把自己管理的资金当做一个基金,像基金一样计算净值。这种方式,可以让你像基金经理一样用专业的方式管理自己的资金。

准备工具:excel

1. 单位净值 = 总资产 / 总份额,除非增减资金,否则份额不变,变动的只是资产

2. 初始净值 =
1.0000,即:初始份额 = 总资产

3. 定期计算基金净值,可每月月底计算一次,勤快点的可按周记录

4. 每次增减资金时,计算一次净值(收盘后计算)。增减份额 = 增减资金 / 最近一次的净值


举个例子:

1. 2017年1月3日有100万资金,则初始净值为1.0000。

2. 2017年1月11日增加资金8万元。增减份额 = 资金变动/1月10日净值;3. 总份额 = 原总份额 + 增减份额;净值 = 总资产/总份额。

4. 2017年1月26日减少资金6万元。同上,增减份额 = 资金变动/1月25日净值;总份额 = 原总份额 + 增减份额;净值 = 总资产/总份额。

(注意:此操作是减少资金,资金变动栏是负值。)

按照上面的净值法,假如2017年年底净值是1.23,那么今年的收益率就是23%。如果是0.96,那今年就亏了4%。

准确计算收益率是非常必要的。特别是在当下微利时代,如果你计算的收益率连续三年是亏损的或是低于自己的预期,那么说明现在的投资思路显然是不合适的,是时候需要做一些调整了。

欢迎关注我的微信公众号:sunday_dt,分享定投知识,公布定投操作实盘,愿我们用知识武装自己,在梦想的道路上步步为赢。

发布于 2018-01-15