PayPal账户审查:“地址证明”到底是什么?

PayPal账户审查:“地址证明”到底是什么?


由于PayPal是个全球性质的支付机构,在各个国家地区都面临不同的合规要求,对于使用PayPal的用户风险也需要有很好地控制,因此各种账户审查应运而生。不少商户在初次接触审查的时候,卡在了“地址证明”上,因为提供不了符合要求的“地址证明”,导致资金长时间冻结,甚至账户弃用的屡见不鲜。


究竟什么是有效的地址证明?我们先从PayPal要求这份文件的目的来看:

​“作为受管辖的金融机构,我们必须收集并验证有关您的某些信息。现在,您需要向我们提供地址证明文件来验证您的地址。”

​那么也就是说要使用来自可靠的官方机构的文件,证实的是我们有在真实有效的地址生活,工作的。


一份有效​的地址证明是什么样的,我们看个例子:


 招行的信用卡对账单样本

在这个文件中,有几个必要条件

1,有账户持有人姓名​

2,有地址

3,有效的日期

4,来自可靠官方机构​


我们常见的错误有:

1,提交拿一份快递单​ (不是官方机构的文件)

2,提交一张身份证(身份证明不能用作地址证明)

3,​提交不完整的电脑,手机对账单截屏(没有名字,没有日期,难以采信)

4,​提交电话通话记录,打印银行交易记录等(没有地址)


因此除了信用卡对账单​之外,只要符合有效地址证明的必要条件,都可以提交。PayPal给出的可接受的文件有包括:

​- 水电煤账单

- 纸质银行账单

- 电子银行账单

- 银行出具的其他相关证明+银行盖章

- 户口本全页(含所有人)

- 身份证

- 户籍证明

- 居住证

- 营业执照

- 房产证

- 其他家庭成员的水电煤账单+亲属关系证明

- 租赁合同(含个人业主签名)+个人业主房产证

- 租赁合同(含双方公司盖章)


总体来说,PayPal还是希望能很快收集到您的真实信息,尽快解除账户限制的,联系服务支持,工作人员也会很乐意帮助您分析情况,告诉您如何提交正确的资料。所以遇到了类似问题,不要惊慌,积极联系沟通就可以了!


​有注册收款需求的外贸商家现在可以通过这个渠道联系商户支持部门,得到比较好的帮助:

联系电话:400-821-7888

自助登记:paypal.com/c2/webapps/m

工作时间:周一至周五9:00am-6:00pm


原文收录于我的工作博客(PayPal成长日记_新浪博客

编辑于 2019-01-25