乐刷科技：普及“三反”知识 你知道多少？

你知道在金融领域，“三反”是什么意思吗？今天乐刷科技带大家一起来了解一下。

乐刷科技：三反是什么？

“三反”是反洗钱、反恐怖融资、反逃税的简称。洗钱、恐怖融资、逃税是危害国家安全、经济秩序、国民日常生活的犯罪行为，往往牵涉面广、情节严重、危害性巨大。了解“三反”，从理解上述三种犯罪概念开始：

洗钱：

洗钱是指明知是通过犯罪所得的非法收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，把它变成看似合法资金的犯罪行为。

洗钱的常见手段主要有：成立空壳公司洗钱、通过地下钱庄洗钱、贵重物品买卖、民间借贷、证券交易等。

恐怖融资：

恐怖融资是指有下列行为：

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

恐怖组织通常的统筹资金的方式有：通过合法经营募集资金、自筹资金、贩卖毒品、贩卖军火、贩卖枪支、敲诈勒索、诈骗等。

逃税：

逃税是指纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为。

逃税的主要表现形式有：伪造、涂改、销毁账册、票据或记账凭证，虚报、多报费用和成本，少报或不报应纳税所得额或收入额，隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。

「三反」，国家在行动

《“三反”意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面，提出了二十余项具体措施：

进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度；

建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制；

部门间的协调合作与信息共享；

探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度；

强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力；

拓宽反洗钱监测分析数据信息来源；

完善跨境异常资金监控机制；

严惩洗钱等违法犯罪活动；

深化双边和多边国际合作；

提升社会公众反洗钱、反恐怖融资和反逃税意识等。

公众怎样支持「三反」活动？

参与“三反”，人人有责。那么在日常工作生活中，个人可以做些什么呢？

不出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾；

不为身份不明人员代办金融业务或用自己账户替他人提现；

不参与或使用非法金融服务，如地下钱庄；

不轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；

主动配合金融机构进行客户身份识别；

按照税法规定足额缴纳税款等。