盘丝洞app：如何提高电信网络诈骗？

哪有人喜欢孤独。

——盘丝洞

10月22日，盘丝洞APP关注到之前平台为北京市公安局提供线索协查的一起“网恋电信诈骗案件”于昨日在北京市西城法院开庭审理。虽然诈骗发生背景在其他三方平台，但由于涉事方曾是盘丝洞用户且涉及典型的电信诈骗套路。平台予以了特别关注，并整理出来提醒广大用户进一步加强电信诈骗防范意识。

平台对这个事件的关注源于2018年12月下旬，盘丝洞用户任某（男）联系平台希望能提供一名注册女用户的个人隐私信息，原因是他半年前在平台与女性用户王某相识，随后双方互加微信后成为男女朋友并发生借贷纠纷，当前王某失联无法追讨借款。平台告知任某出于用户隐私保护责任平台无法向其提供个人隐私信息，建议任某报案处理后由警方发协查函件即可配合提供。

2019年1月10日平台收到来自北京市公安局西城分局的调取证据通知书，随后安排业务部门/技术部门积极配合提供了包括嫌疑人用户（半年未登录平台）的历史注册信息、三方支付账户信息、地址信息、手机号、登录IP地址等核心要素，协助警方尽快侦破案件。

目前平台根据开庭披露的部分案件信息了解到，任某真实身份为北京市某大学生，王某给自己虚构了一个光鲜的身份——19岁的英国留学女生李依依（其实际身份为28岁东北待业女青年）与其交流，双方随后发展了网上恋爱关系。恋爱期间王某以虚构自己患白血病在英国治疗，甚至冒充自己的兄嫂进一步骗取被害人任某的信任。后续以起治病期间需要手术费、生活费、自己的亲属发生意外为由，陆续骗取任某30万元，任某为此还背上了小额贷款。

后来，任某因王某一直未归还贷款且联系不上本人，任某察觉被骗后联系平台并报警处理。这属于48种常见电信网络诈骗手法中典型的伪装身份诈骗手法，即伪装成“高富帅”或“白富美”在沟通中骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等理由骗取钱财。

由此可见，电信诈骗具有隐蔽性高、手段不断翻新等诸多特点，且近些年随着科技的进步互联网产业得到了蓬勃发展，在人们享受其带来高效、便捷的同时，也有一些不法分子利用网络进行诈骗，形成了一整套的电信网络黑产链条，给广大网民的财产造成了巨大损失，也给社会带来了不良的影响。

上述案件中虽然王某和任某双方的借贷及诈骗行为发生在其他场景，但两人相识于盘丝洞，盘丝洞科技作为社交平台有义务和责任对平台用户做到更强渗透级别的风险警示告知，进一步提高用户防范意识，由此平台针对风控体系中的薄弱点和遗漏点，进一步完善了现有的全平台事前-事中-事后的全流程诈骗防控体系：

①用户告知预警提示。目前平台已有BANNER提示，提醒广大用户对金钱借贷行为保持警惕.并列举了通过支付宝、微信、网银转账等方式与陌生人发生金钱借贷交易的高风险性，同时平台较难直接协助追缴资金，呼吁用户提高警惕保障个人财产安全。后期计划在《盘丝洞条款及协议》与新用户注册推送渠道消息中增加对网络电信诈骗防范提示。

②用户实名制加速从严落地。用户实名认证稳步推进并多方强制引导，年初不再开放无法关联实名信息的用户注册，12月起原有无法关联实名信息的历史注册账户也将失效，必须绑定个人手机号码方可生效。同时实名信息模块12月底接入第三方身份识别系统（OCR），后台实名认证快捷核验真假。

③第三方引流/广告内容/身份定位/黑名单设备拦截。平台引入了第三方智能文本过滤、黑产手机号、虚拟机等拦截系统，精准识别过滤问题内容与相关设备账号，有效监控涉政，涉黄，虚假广告、诈骗黑名单库等违规内容—帐号。

④聊天违规违法/骚扰信息举报处理。平台内设有帖子举报、用户举报、直播间举报、QQ群、举报邮箱、联系客服、“一键举报专线电话”等多渠道举报机制,同时开展《绿网共建》举报活动，鼓励和奖励有效举报行为，设立24小时受理举报制度，同时明确保护举报人隐私。

⑤报警引导与积极协查。对于用户间已发生疑似诈骗行为及金钱损失情况，平台一律第一时间提示用户报警处理，同时平台将根据执法机关或其他监管机关来公函，配合提供涉案/涉案人相关信息，

⑥设立平台应急处理小组。针对严重可疑用户及紧急事件将第一时间汇报至上级监管部门。同时日常风控小组也与市区一级监管部门保持密切联络并建立月度汇报机制，定制汇报技术监测、人工审查等方面搜集的违法违规案例与处罚信息，建立上级指导与上下联动机制，进一步防范平台网络诈骗等恶性事件的发生与及时处理。

最后盘丝洞APP再次提醒广大用户，提高网络安全防范意识，对网络陌生人借款、返利等行为保持高度警惕，避免造成财产损失。同时欢迎大家积极参与绿网共建活动，发挥平台监督职能，积极举报反馈平台违规账号及内容，赢取举报之星。共同维护自身财产安全，共建绿色健康的线上平台环境。